易通金服违法被央行罚款3万 要求暂停新增商户

来源:财经网 2019/11/20
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导语

11月18日,中国人民银行呼和浩特中心支行公布行政处罚决定称,易通金服支付有限公司(下文简称“易通金服”)内蒙古分公司违反《非金融机构支付服务管理办法》(中国人民银行令〔2010〕第2号)、《银行卡收单业务管理办法》(中国人民银行公告〔2013〕第9号),被处以罚款3万元,并责令暂停新增特约商户。

11月18日,中国人民银行呼和浩特中心支行公布行政处罚决定称,易通金服支付有限公司(下文简称“易通金服”)内蒙古分公司违反《非金融机构支付服务管理办法》(中国人民银行令〔2010〕第2号)、《银行卡收单业务管理办法》(中国人民银行公告〔2013〕第9号),被处以罚款3万元,并责令暂停新增特约商户。

其官网显示,2011年,易通金服获得中国人民银行颁发的“预付卡发行与受理”业务许可证, 2013年7月6日,易通金服正式获得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》,可在全国范围内开展互联网支付与银行卡收单业务。

易通金服旗下分为预付卡事业部、支付事业部和跨境支付事业部。拥有“山东一卡通”系列预付卡、“易通支付”智能终端、移动终端、聚合型二维码支付、易网通线上支付、易优惠互动营销平台等二十余种终端支付及平台服务产品。

天眼查显示,易通金融支付有限公司成立于2011年3月29日,注册资本4亿,法定代表人为李中山,该公司由山东易发展集团有限公司全资控股。而山东易发展集团有限公司隶属于山东省商业集团有限公司(简称“鲁商集团”)。

公开资料显示,山东省商业集团有限公司(简称“鲁商集团”)是1992年底由山东省商业厅整建制转体组建的大型国有企业,经营范围包括现代零售、房地产、生化制药、酒店旅游、文化传媒、物产、教育、汽车贸易、小额支付等多个领域,拥有两家上市公司(“银座股份”、“鲁商置业”),从业人员近20万人。现由山东省人民政府国有资产监督管理委员会直接监管。

实际上,易通金融属于鲁商集团二级子公司。鲁商集团旗下原有两家持牌支付机构,分别是山东鲁商一卡通支付有限公司和易通支付有限公司。2016年,央行在支付牌照续展中,将二者合二为一,统一为山东鲁商一卡通支付有限公司。2017年5月3日,山东鲁商一卡通支付有限公司变更为易通金服支付有限公司。

值得一提的是,这并非易通支付首次被罚。2018年7月,易通金服支付有限公司因违反支付结算业务规定被人民银行济南分行警告,并处以罚款189.86万元。仅一个月后,易通金服再次遭受处罚,根据央行公告显示,易通金服支付有限公司黑龙江分公司未按照规定履行客户身份识别义务的违法事实,对易通金服支付有限公司黑龙江分公司处以人民币 30 万元罚款,对相关责任人处以人民币1万元罚款。

此外,财经网在查询第三方投诉平台聚投诉时了解到,针对易通金服支付有限公司的投诉大多集中在违规为非法期货平台提供资金结算渠道。

针对上述情况,有业内人士向财经网表示,支付公司为一些非法平台提供支付渠道的,属于违反《非银行支付机构网络支付业务管理办法》第四十二条,为非法交易、虚假交易提供支付服务。

发现客户疑似或者涉嫌违法违规行为未按规定采取有效措施的行为,如属于该行为将会由央行分支机构责令其限期改正,并处3万元罚款;情节严重的,央行注销其《支付业务许可证》;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

除违反上述条例外,上述情况还涉嫌违反了《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》第十三条,不得直接或变相为互联网赌博、色情平台、互联网销售彩票平台,非法外汇、贵金属投资交易平台,非法证券期货类交易平台、代币发行融资及虚假货币交易平台,未经监管部门批准通过互联网开展资产管理业务以及未取得省政府批文的大宗商品交易场所等非法提供支付结算服务。

编辑: 赵飞
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