现代支付再次违规受监管处罚 为两年内第九次被罚

来源:财经网 2019/11/08
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导语

11月8日消息,中国人民银行宁波市中心支行网站发布的处罚信息公示表(甬银处罚字〔2019〕9号)显示,现代金融控股(成都)有限公司(下文简称“现代金控”)宁波分公司未按规定建立有关制度办法和风险管理措施,中国人民银行宁波市中心支行依法对现代金控宁波分公司罚款3万元。

11月8日消息,中国人民银行宁波市中心支行网站发布的处罚信息公示表(甬银处罚字〔2019〕9号)显示,现代金融控股(成都)有限公司(下文简称“现代金控”)宁波分公司未按规定建立有关制度办法和风险管理措施,中国人民银行宁波市中心支行依法对现代金控宁波分公司罚款3万元。

据其官网介绍,现代金融控股(成都)有限公司(又称“现代支付”)是由全国现代金融控股有限公司独立投资的全资子公司,于2010年在成都注册成立,注册资本1亿元人民币,集团母公司全国现代金融控股有限公司是经国务院批准设立的股份制企业,注册资本10亿元人民币,总资产近600亿元。现代支付于2011年12月22日获得中国人民银行颁发的支付业务许可证, 并于2016年12月20日获得中国人民银行准予的牌照续展通知。

需要注意的是,2015年12月至2016年1月期间,央行曾在全国范围内开展了银行卡收单外包业务专项抽查。随后,央行表示,现代金融控股(成都)有限公司长春、青岛分公司,商户真实性审核存在严重问题,并责令存在严重违规行为的现代金控停止吉林、青岛2地银行卡收单业务。

2016年12月21日续展时,现代支付被央行剥夺了吉林和青岛两地业务,此次续展后有效期至2021年12月。

天眼查显示,现代金控是一家注册地位于成都的第三方支付公司,成立于2010年9月29日,注册资本1亿人民币,为全国现代金融控股有限公司全资子公司,于克菊为法人代表、执行董事兼总经理,在全国包括山西、贵州、河北、宁波等地有40家分公司,其主营业务有互联网支付业务,银行卡收单业务等。

财经网了解,现代支付近年来曾多次因违反监管规定被处罚。今年以来就有三次,分别是1月4日,现代支付北京分公司因违反《非金融机构支付服务管理办法》相关规定被央行营业管理部罚款人民币3万元;8月6日,现代支付内蒙古分公司因违反《银行卡收单业务管理办法》(中国人民银行公告〔2013〕第9号)相关规定被央行呼和浩特中心支行警告;再加上此次宁波分公司被罚。

而在2018年现代支付被罚次数达到6次,累积金额达到51万。其中值得一提的是,2018年12月19日,现代金控辽宁分公司因未按照规定保存客户身份资料和交易记录,被中国人民银行沈阳分行处以25万元罚款,相关责任人处以1万元罚款。这也是近年来,该公司被罚最重的一次。

除多次被罚外,现代支付还出现过两次较为严重的清算问题。2014年11月,中国银联业务管理处发布消息称,现代支付因为清算系统故障问题,导致商户结算款重复打款,商户收到了双倍的到账资金,涉及结算资金约9亿元,其中重复付款约4.5亿元。事后,虽采取措施进行追讨,但仍造成较大损失。

2017年1月,现代支付再次发生重复付款事件,导致约400户商户重复收到资金,重复付款超过500万元。银联表示,原因是专线出现网络延迟,导致部分付款申请在5分钟内未能及时收到付款回执,系统确认付款失败后,再次发起付款指令所致。

编辑: 赵飞
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